2024年，我行嚴格遵守監(jiān)管機構的關聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開展各項關聯(lián)交易，根據《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》及《山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程》及《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》等有關規(guī)定，現(xiàn)將我行2024年度關聯(lián)交易情況匯報如下：

一、關聯(lián)交易管理情況

2024年，我行高度重視關聯(lián)交易管理工作，優(yōu)化關聯(lián)交易管理機制，修訂關聯(lián)交易管理制度，及時識別并動態(tài)更新關聯(lián)方名單，認真履行重大關聯(lián)交易審議審批和信息披露義務，嚴守合規(guī)底線，開展的各類關聯(lián)交易堅持遵循誠實信用及公允原則，按照商業(yè)原則以不優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易的條件進行，確保股東和存款人利益不受損害。

（一）強化董事會及關聯(lián)交易委員會履職情況

董事會及下屬關聯(lián)交易委員會能夠按照職責權限和議事規(guī)則勤勉盡職、客觀公正地審議關聯(lián)交易事項，關聯(lián)交易委員會全年共召開會議4次，2024年，本行共授信關聯(lián)交易貸款6戶，授信金額400萬元，其中重大關聯(lián)交易貸款授信4戶，授信金額340萬元，貸款余額329.30萬元,以上關聯(lián)交易已經本行董事會審議通過，并向監(jiān)管部門報備。以下為重大關聯(lián)明細：

借款人高偉祥，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司副行長，貸款用途為購進裝修材料及家具家電，授信貸款80萬元，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯(lián)交易，貸款余額80萬元。

借款人陳云啟，55歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸后管理部負責人華震配偶的父親，貸款用途購進空調塑管，授信貸款20萬元，授信日期2024年3月14至2027年3月13日，利率6.00%，擔保方式為保證，合并計算華震授信60萬元，華震的母親呂香榮授信15萬元，累計授信95萬元，認定為重大關聯(lián)交易，2024年3月19日發(fā)放貸款20萬元，貸款余額10萬元。

借款人朱明東，34歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司坦埠支行支行行長，貸款用途購進裝飾材料及家具家電，授信貸款50萬元，授信日期2024年3月21至2027年3月20日，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯(lián)交易，2024年3月22日發(fā)放貸款50萬元，貸款余額50萬元。

借款人張坤，36歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東山東蒙陰晟華建業(yè)有限公司的執(zhí)行董事，貸款用途購進瓷磚，授信貸款70萬元，授信日期2024年5月8至2029年5月7日，利率6.00%，擔保方式為抵押，2024年9月30日追加授信120萬元，合計授信190萬元，認定為重大關聯(lián)交易，貸款余額189.30萬元。

（二）及時動態(tài)更新全行關聯(lián)方名單，全面識別關聯(lián)交易

2024年，我行對關聯(lián)方管理內容進行了細化，將關聯(lián)方識別的第一道防線延伸到全行的一線部門，在業(yè)務開展之前業(yè)務部門就將疑似關聯(lián)方的公司提交董事會辦公室認定，確保及時準確地識別關聯(lián)方，更新關聯(lián)方信息。關聯(lián)法人名單經董事會關聯(lián)交易控制委員會審核確認后，向全行發(fā)布，確保關聯(lián)交易得以及時識別。

（三）認真履行關聯(lián)交易審議審批和信息披露義務，嚴控關聯(lián)交易風險，保障全體股東及銀行客戶利益

2024年，我行加強對關聯(lián)交易的管理控制，嚴控關聯(lián)交易風險，關聯(lián)法人的授信業(yè)務均集中于總行審批，嚴格按照監(jiān)管要求履行審議審批和信息披露手續(xù)。董事會關聯(lián)交易控制委員會高效、專業(yè)和獨立地運作，各位委員勤勉盡職，充分履行關聯(lián)交易審核職責，確保我行關聯(lián)交易事項符合監(jiān)管要求、全體股東及客戶的利益。

二、董事會關聯(lián)交易控制委員會工作情況

董事會關聯(lián)交易控制委員會作為董事會按照我行《公司章程》設立的專門工作機構，2024年獨立、專業(yè)、高效地運作，各位委員勤勉盡職，及時確認我行的關聯(lián)方，審查和批準關聯(lián)交易，在我行完成制度修訂、部門職能梳理的基礎上，進一步要求管理層提升關聯(lián)交易精細化管理水平，加強對重大關聯(lián)交易的控制，確保關聯(lián)交易形式和實質合規(guī)，維護全體股東的權益。

今后，我行董事會關聯(lián)交易委員會將繼續(xù)履行職責，加強關聯(lián)交易管理，促進我行健康有序發(fā)展。